Una denuncia telemática permite a la Guardia Civil impedir una estafa electrónica de 2,2 millones
La Guardia Civil ha frustrado una intento de estafa electrónica valorada en 2,2 millones de euros, dirigida mediante la técnica conocida como 'smishing' a una empresa ubicada en Madrid. La entidad logró evitar seis cargos fraudulentos que oscilaban entre 250.000 y 500.000 euros, gracias a la denuncia telemática que presentó a tiempo.
Según el comunicado oficial, se bloquearon seis transacciones no autorizadas que partían de las cuentas bancarias de la empresa afectada y estaban destinadas a diferentes cuentas en el extranjero. Este hecho pudo ser detectado y neutralizado antes de que se materializara la pérdida financiera.
La investigación comenzó tras la denuncia interpuesta en la sede electrónica de la Guardia Civil por parte del responsable de la empresa. La Benemérita identificó el origen del fraude basándose en mensajes SMS que los delincuentes enviaron a la directora financiera, haciéndose pasar por la entidad bancaria.
En dichos mensajes, se alertaba sobre un cargo no reconocido de 4.900 euros proveniente de una compañía en Hong Kong, instando a actuar de manera inmediata para anularlo mediante un enlace incluido en el texto. Esta técnica de engaño, llamada 'smishing', consiste en obtener datos bancarios manipulando la urgencia a través de SMS.
La víctima fue dirigida a una página web fraudulenta, una reproducción casi idéntica del portal oficial de la entidad financiera, donde facilitó sin saberlo las claves de acceso y firma electrónica para operaciones bancarias.
Una vez en posesión de los datos, los ciberdelincuentes ordenaron transferencias millonarias que iban de 250.000 a 500.000 euros desde varias sucursales, simulando pagos a cuentas internacionales, con el fin de dificultar el rastreo y la posible recuperación del dinero.
Investigación y bloqueo de las operaciones fraudulentas
El Equipo @ de la Guardia Civil descifró el modus operandi y realizó un rastreo detallado de las transacciones, las cuales pretendían ser enviadas a una red de cuentas ubicadas en distintos países. Esta dispersión internacional fue una estrategia para entorpecer la trazabilidad.
En la operación denominada 'Cibermot', se logró detener y bloquear las transferencias, acumulando un total que superaba los dos millones de euros y dejándolas a disposición de la entidad denunciadora.
El comunicado subraya la importancia de la denuncia inmediata y exhaustiva por parte de la víctima, en la que se incluía una descripción detallada de los hechos junto con extractos bancarios que facilitaron la tarea investigadora.
Gracias a esta rapidez, la Guardia Civil pudo paralizar los movimientos económicos fraudulentos en menos de 24 horas, atribuyendo esta eficacia a la combinación de la denuncia telemática y la pronta actuación del equipo especializado.
Actualmente, continúan las pesquisas para identificar a los responsables detrás de las cuentas extranjeras y determinar las responsabilidades penales que les correspondan.
Recomendaciones para prevenir estafas tipo 'smishing'
Para evitar ser víctima de un ataque con smishing, se aconseja:
- Desconfiar de mensajes SMS supuestamente enviados por bancos, especialmente si contienen enlaces o solicitudes urgentes.
- No clicar en los enlaces incluidos en estos SMS.
- Contactar directamente a través de canales oficiales y no mediante números o enlaces proporcionados en los mensajes.
- No facilitar datos bancarios por teléfono o mensajes.
- Denunciar inmediatamente cualquier intento de estafa.
En caso de haber sido víctima, la Guardia Civil recuerda que la denuncia puede presentarse las 24 horas del día y durante todo el año a través de su página web oficial https://web.intranet.gc/es/. Este servicio abarca no solo estafas, sino también sustracciones de vehículos, hurtos y daños.
